برخی از قسمت های این صفحه در نسخه مرورگر فعلی شما پشتیبانی نمی شوند. لطفا به نسخه مرورگر اخیر ارتقا دهید.

بازارهای ایالات متحده بسته شده اند

ص 500

داو 30

نزدک

راسل 2000

نفت خام

نقره ای

یورو / دلار

10 سال باند

پوند / دلار

دلار / J

بیت کوین-دلار

رمزنگاری 200

100

نیکی 225

صندوق های شاخص در مقابل سهام: تفاوت های کلیدی

هنگامی که شما خرید سهام در یک شرکت, شما امیدواریم که این شرکت زمینه ای را به خوبی انجام دهد و باعث قیمت سهم به افزایش. هنگامی که شما در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری, شما امیدواریم که کل بخش از بازار که شاخص به خوبی انجام خواهد داد و باعث تمام شرکت ها در این به کسب ارزش, در نتیجه افزایش ارزش خود را شاخص صندوق منابع. این تفاوت بین صندوق های شاخص و سهام به طور خلاصه است. حالا بیایید به جزییات بپردازیم.

کار با یک مشاور مالی را در نظر بگیرید تا بهترین ترکیب سهام فردی و دارایی های صندوق شاخص را برای نمونه کارها خود پیدا کنید.

یک صندوق شاخص است?

صندوق شاخص مجموعه ای از دارایی ها است که توسط یک شرکت سرمایه گذاری نگهداری و مدیریت می شود. به طور کلی به طور عمده (یا به طور کامل) از سهام و اوراق قرضه شرکتی ساخته خواهد شد. مانند سهام, شما در یک صندوق شاخص با خرید سهام فردی سرمایه گذاری. شما سپس یک درصد از نمونه کارها به طور کلی معادل چگونه بسیاری از سهام شما را خریداری و به بازده صندوق که بر اساس طرفدار راتا تحت عنوان خود را.

برای مثال می گویند که صندوق الفبای 50 درصد از ارزش خود را در قالب 100 سهام منتشر می شود. این به این معنی است که شرکت است که مدیریت صندوق مالکیت نیمی از نمونه کارها را حفظ کرده است. نیمه دیگر به سرمایه گذاران پیشنهاد داده است. اگر شما خرید یک سهم از این صندوق, شما خود را 0.5% از نمونه کارها به طور کلی و به عنوان 0.5% از بازده خود را.

این ساختار اساسی چیزی است که یک دارایی مبتنی بر صندوق نامیده می شود که شرکت ها معمولا به عنوان صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری به فروش می رسند.

صندوق شاخص شکل تخصصی دارایی مبتنی بر صندوق است. با یک صندوق شاخص, شرکت مدیریت دارایی های نمونه کارها را انتخاب می کند تا با شاخصی که بخش خاصی از بازار را ردیابی می کند مطابقت داشته باشد. ایده این است که شرکت عملکرد صندوق خود را به یک ایده خاص میخکوب کردن محکم کردن, صنعت, بخش و یا دیگر متریک بازار.

هدف صندوق مطابقت با عملکرد شاخص است. این است که به عنوان مخالف به بسیاری از دارایی های مبتنی بر صندوق, که ساخته شده است به سادگی تولید بازده و یا کاهش خطر صرف نظر از بازار به عنوان یک کل. در واقع, بر خلاف انواع دیگر دارایی, یک صندوق شاخص است که از دست می دهد ارزش است که اغلب کار دقیقا به عنوان طراحی شده. برای مثال یک شرکت ممکن است یک صندوق شاخص در اطراف بخش فناوری ایجاد کند. این بدان معنی است که صندوق عملکرد سهام فناوری را به عنوان یک صنعت ردیابی می کند. اگر شرکتهای فناوری خوب عمل کنند و ارزش کسب کنند صندوق شاخص نیز ارزش پیدا خواهد کرد. اگر شرکت های فناوری ضربه پچ خشن و قیمت های خود را سقوط, ارزش صندوق شاخص سقوط خواهد کرد-با طراحی.

برای انجام این کار, شرکت در حال اجرا یک صندوق شاخص نمونه کارها خود را از دارایی های مربوط به عملکرد متریک انتخاب خود ساخت. به عنوان مثال شرکتی که صندوق شاخص بخش فناوری را می سازد ممکن است نمونه کارهایی از سهام شرکت های فناوری بسازد, اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های فناوری و هر دارایی دیگری که احساس می کند عملکرد بخش فناوری را به عنوان یک کل منعکس می کند. برای مثال, بسته به صندوق, این شرکت ممکن است گزینه های قرارداد در طلا خرید, سیلیکون و دیگر نیمه هادی ها. یا ممکن است در شرکت های تدارکاتی سرمایه گذاری کند که به شدت با شرکت های فناوری کار می کنند.

ترکیب دقیق صندوق شاخص به شرکتی بستگی دارد که صندوق را اداره می کند و شرکت های سرمایه گذاری بسیار سخت تلاش می کنند تا فرمول های مناسبی را برای صندوق شاخص ایجاد کنند که موفق به ردیابی ارزش صنعت خود شود. با این حال, اصلی کلی سازگار است: یک صندوق شاخص است که از دارایی های ساخته شده است که این شرکت معتقد است که نشان دهنده ارزش یک بخش بازار.

محبوب ترین صندوق های شاخص بخش های عمده بازار را ردیابی می کنند. این به ویژه شامل موارد زیر است:

شاخص های صنعت, جایی که یک شرکت صندوق شاخص خود را برای ردیابی ارزش یک صنعت به عنوان یک کل ایجاد می کند, مانند خرده فروشی, فناوری یا انرژی.

تفاوت وجوه شاخص با سهام

سهام, در عین حال, سهام مالکیت در یک شرکت فردی است. با خرید سهام شما به معنای واقعی کلمه مالکیت کسری در کسب و کار اساسی خریداری شده است. مثلا, می گویند یک شرکت منتشر کل ارزش خود را برای فروش در 100 سهام. اگر شما خرید یک سهم از سهام این شرکت, شما در حال حاضر خود را 1% از شرکت خود را. بسته به اینکه چگونه است که کسب و کار سهام خود را مدیریت, این ممکن است شما را به یک سهم از سود خود را در قالب سود سهام حق. همچنین می تواند شما را به یک صدای در حاکم بر کسب و کار بر اساس چگونه بسیاری از سهام سهام شما خود را محق. (البته, با توجه به اینکه شرکت های بزرگ می تواند میلیاردها سهام انتشار, طول می کشد تا یک سرمایه گذاری قابل توجهی قبل از اینکه شما می توانید یک صدای معنی دار در امور عمومی معامله شرکت.)

بیشتر شما از سهام از طریق چه سود سرمایه نامیده می شود سود. زمانی که شرکت به خوبی کار می کند سایر سرمایه گذاران به این موضوع علاقه مند می شوند. این باعث افزایش تقاضا برای سهام شرکت می شود که به نوبه خود قیمت خود را در بازار افزایش می دهد. اگر این قیمت در حالی که سهام را نگه می دارید بالا برود می توانید سهام خود را بیش از مبلغی که برای خرید پرداخت کرده اید بفروشید و سود کسب کنید. سهام همچنین می توانید بازده در قالب سود سهام پرداخت, زمانی که شرکت می پردازد سهامداران خود بخشی از سود شرکت های بزرگ.

هر چه اطلاعات بیشتر با سهام در نهایت شما پول خود را از عملکرد یک شرکت را.

وجوه شاخص در مقابل سهام

بزرگترین تفاوت بین سرمایه گذاری در صندوق های شاخص و سرمایه گذاری در سهام ریسک است.

سهام فردی تمایل به مراتب بیشتر فرار از محصولات مبتنی بر صندوق, از جمله وجوه شاخص. این می تواند به معنای شانس بیشتری برای حرکت صعودی باشد-اما همچنین به معنای احتمال از دست دادن قابل توجهی بیشتر است. در مقابل, ماهیت متنوع از یک صندوق شاخص به طور کلی بدان معنی است که عملکرد خود را به مراتب کمتر قله ها و دره ها. مانند تمام محصولات مبتنی بر صندوق صندوق شاخص تعداد زیادی از دارایی های مختلف در نمونه کارها کلی خود را نگه می دارد. به جای سرمایه گذاری در فقط یک سهام, به عنوان شما را با سهام, شما در حال سرمایه گذاری در ده ها تن (اگر نه صدها) سهام, اوراق قرضه و دارایی های دیگر.

این بدان معناست که حتی اگر یک شرکت ارزش خود را از دست بدهد معمولا شرکت دیگری برای جبران این عملکرد وجود دارد. البته, اگر یک شرکت پست دستاوردهای بزرگ, کسانی که بازده خواهد شد توسط بقیه نمونه کارها به عنوان یک کل سیراب.

تنوع صندوق شاخص به ماهیت خود صندوق بستگی دارد. صندوقی که در یک صنعت خاص یا بخش بازار سرمایه گذاری می کند تنوع کمتری نسبت به صندوقی که در کل بازار سرمایه گذاری می کند خواهد داشت. برای مثال ممکن است در یک صندوق شاخص بخش فناوری و یک صندوق شاخص اس اند پی 500 سرمایه گذاری کنید. اتفاق افتادن (خوب یا بد) برای بخش فناوری به طور خاص راحت تر از اتفاق افتادن (دوباره خوب یا بد) برای کل بازار سهام است.

صنعت می تواند شیب و یا رونق بیشتر به راحتی از کل بازار می تواند اسلاید به رکود اقتصادی و یا افزایش.

مزایای صندوق شاخص

برای یک سرمایه گذار فردی صندوق های شاخص به طور کلی دو مزیت عمده بیش از سرمایه گذاری در سهام فردی است. اولین, چشم پوشی از برخی از وب سایت های مالی دیگر در مورد کنترل بر منابع خود را و رضایت شخصی از موفقیت مالی نوشته شده است. تعداد بسیار کمی از سرمایه گذاران تا کنون ضرب و شتم بازار. این حتی در میان جوانب مثبت نیز صادق است. مطالعات همواره پیدا کنید که بیش از 90 درصد از سرمایه گذاران حرفه ای نمی تواند انتخاب سهام است که بهتر از بازار به عنوان یک کل در دراز مدت.

دو سبد سرمایه گذاری بگیرید. چیزی جز یک صندوق شاخص اس اند پی 500 در یکی قرار ندهید و سپس به طور فعال سهام را در دیگری بخرید و بفروشید. صندوق شاخص خود را به ارزش بیشتر سال بیش از سال تقریبا در هر زمان خواهد بود. این یک قانون زینتی نیست, اما نه بار از ده شما پول بیشتری با وجوه شاخص را.

دوم اینکه صندوق شاخص پیچیدگی را کاهش می دهد. سرمایه گذاری در بازار سهام به معنای ردیابی عملکرد, زیر شرکت اصول, خواندن سود اظهارات و خیلی, خیلی بیشتر. انجام این کار دشوار است و می تواند به سرعت وقت و توجه شما را بخورد. سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل است. شما دارایی را می خرید و سپس برای جمع کردن ارزش و تولید بازده تنها می گذارید. بدون نیاز به دنبال عملکرد و یا بازی بازار سهام وجود دارد.

سرمایه گذاری با سهام عاقلانه نیست. در واقع بسیاری از سرمایه گذاران از سرمایه گذاری فعال لذت می برند. به نظر می رسد که تلاش برای شکست دادن بازار هیجان انگیز است. با این حال, مانند تمام دارایی های سوداگرانه, شما باید اطمینان حاصل کنید که سهام فردی تنها تا بخشی سوداگرانه از نمونه کارها خود را. سرمایه گذاری در این دارایی ها با پول شما می توانید از دست دادن استطاعت. برای بلند مدت, بخش پایدار از نمونه کارها خود را, وجوه شاخص اغلب یک ایده عالی.

خط پایین

سهام به شما می دهد یک سهم از مالکیت در یک شرکت. صندوق شاخص مجموعه ای از دارایی ها است که به طور کلی شامل سهام بسیاری از شرکت ها و همچنین اوراق قرضه و دارایی های دیگر است. این نمونه کارها طراحی شده است برای ردیابی کل بخش های بازار, افزایش و کاهش به عنوان کسانی که بخش انجام.

نکاتی در مورد سرمایه گذاری

باید شما را بیشتر خطرات? زمان شروع بازی امن است? ما نمی توانیم این را به شما بگوییم اما این دقیقا همان نوع مکالمه ای است که می توانید با یک مشاور مالی هوشمند داشته باشید. پیدا کردن یکی لازم نیست سخت باشد. ابزار تطبیق نوار هوشمند می تواند کمک به شما در پیدا کردن یک حرفه ای مالی در منطقه خود را به شما کمک کند با سوالات مانند این and و بسیاری دیگر. اگر اماده هستید همین حالا شروع کنید.

تصمیم گیری بین سهام و صندوق های شاخص تنها انتخاب دقیق سرمایه گذاران نیست. از جمله چالش های دیگر این است که تخمین خوبی از نحوه عملکرد نمونه کارها در طول زمان داشته باشید. اینجاست که یک ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان می تواند مفید باشد.

عکس های اعتباری: © iStock. com/Moon صفری © iStock. com/peshkov, © iStock. com/damircudic