انواع قراردادهای مالی: چه هستند و چه چیزی باید بدانید

قراردادهای مالی توافقاتی بین دو طرف است که شرایط یک معامله مالی را مشخص می کند. قراردادهای مالی مختلفی وجود دارد که هر کدام شرایط و ضوابط منحصر به فردی دارند. این راهنما هر آنچه را که باید در مورد انواع قراردادهای مالی بدانید، از چیستی آنها گرفته تا انواع مختلف قراردادهای مورد استفاده توسط مشاغل را به شما آموزش می دهد.

مهم نیست که در چه نوع تجارتی هستید، ابزارهای مالی می توانند به شما کمک کنند پول بیشتری کسب کنید یا پول بیشتری در تعهدات مالی خود پس انداز کنید. بسیاری از مردم در وهله اول حتی نمی دانند که قرارداد مالی چیست. اگر به دنبال افزایش سود و کاهش ریسک خود هستید، زمان آن رسیده است که با انواع مختلف سیستم های مالی و نحوه عملکرد آنها آشنا شوید. بیایید نگاهی دقیق‌تر به بندهای قرارداد مالی بیندازیم که می‌توانید امروز به‌عنوان یک سرمایه‌گذار به نفع خود استفاده کنید.

آشنایی با قراردادهای مالی

ممکن است کمی گیج کننده باشد. من اینجا هستم تا به شما کمک کنم زیرا درک این موارد برای شروع و حفظ کسب و کار شما مهم است. قراردادهای مالی را می توان به دو صورت انجام داد: مبادله بدهی به سهام و قراردادهای بدهی. مبادله بدهی به سهام شامل مبادله بدهی با سهام (سهام) در شرکتی است که بدهی را صادر کرده است. همچنین می تواند شامل اوراق بهادار دیگری مانند ضمانت نامه یا اختیار معامله باشد. قراردادهای بدهی، قراردادهای قراردادی با بانک‌ها یا سرمایه‌گذارانی هستند که برای تأمین مالی فعالیت‌های یک واحد تجاری وام می‌دهند.

طبقات دارایی برای قرارداد مالی

سه کلاس دارایی اصلی وجود دارد که باید با آنها آشنا شد. اینها شامل سهام، اوراق قرضه و معادل های نقدی است. سهام نشان دهنده مالکیت در یک شرکت است. اوراق قرضه نشان دهنده یک IOU از یک شرکت یا نهاد دولتی است که در هر زمان در آینده قابل بازپرداخت است. در نهایت، معادل های نقدی سرمایه گذاری هایی هستند که می توانید به سرعت و به راحتی به پول نقد تبدیل کنید. اینها می توانند اسناد خزانه، وجوه بازار پول، گواهی سپرده (CD) و اوراق قرضه کوتاه مدت باشند. خدمات مالی مختلف دارای ویژگی های منحصر به فردی هستند که آنها را برای اهداف مختلف، بازه های زمانی و سطوح تحمل ریسک مناسب می کند. درک این ویژگی‌ها به تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر در مورد نوع دارایی‌های سرمایه‌گذاری اجازه می‌دهد.

طبقه بندی دارایی ها بر اساس ریسک هایشان

دسته اول دارایی هایی با بازده ثابت است که شامل انواع دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه ، صورتحساب خزانه داری ، گواهی سپرده (CDS) و حساب های بازار پول است. سرمایه گذاران این دارایی ها را خریداری می کنند زیرا بازده تضمین شده است. علاوه بر این ، این دارایی ها ریسک کم دارند زیرا بازده بدون توجه به زمانی که سرمایه گذار آنها را خریداری می کند ، یکسان خواهد بود. دسته دوم دارایی هایی با بازده متغیر است که شامل انواع دارایی مانند سهام ، صندوق های متقابل ، قراردادهای آتی کالاها و گزینه ها است.

برخی از دارایی ها خطر بیشتری نسبت به سایرین دارند. روش های زیادی برای طبقه بندی این نوع دارایی ها با خطر آنها وجود دارد. این دسته ها می توانند به سرمایه گذاران کمک کنند تا تصمیمات بهتری بگیرند که دارایی ها برای سرمایه گذاری در کدام دارایی یا حتی فقط کدام نوع دارایی برای آنها امن ترین است.

اطلاعات بیشتر در مورد مشتقات

مشتقات نوعی قرارداد مالی هستند. مشتقات در دو نوع ، آینده و گزینه ها قرار می گیرند. معاملات آتی به خریدار اجازه می دهد تا در تاریخ آینده چیزی را با قیمت مشخص خریداری یا بفروشد. گزینه ها این حق را به خریدار می دهد اما تعهد به خرید یا فروش چیزی با قیمت مشخص در تاریخ یا قبل از تاریخ انقضا. البته فروشنده باید هرگونه توافق را در هر دو مورد انجام دهد.

هر دو برای حدس و گمان و ریسک پرچین توسط سرمایه گذاران با منافع مخالف (Hedgers) استفاده می شوند. به عنوان مثال ، یک کشاورز گندم می تواند از آینده برای محافظت در برابر شانس پایین آمدن قیمت ها استفاده کند ، در حالی که ممکن است میلر بخواهد از آنها برای حدس زدن در مورد تغییرات قیمت استفاده کند. علاوه بر این ، سایر مشتقات ، مانند مبادله ها ، کاربردهای مختلفی دارند. بسته به هدف آنها ، این موارد ممکن است در قسمت های مختلف نمونه کارها شما گنجانده شود.

انواع قراردادهای مالی: مبادله ، گزینه ها ، معاملات آتی و قراردادهای رو به جلو

آگاهی از انواع مختلف مالی و تمایز آنها مفید است تا فرد بتواند تصمیم بگیرد که کدام نوع برای آنها و نیازهای آنها کار خواهد کرد. چهار نوع وجود دارد: مبادله ، گزینه ، آینده و رو به جلو. این نوع همه ویژگی های متفاوتی دارند که یکی از موارد دیگر را مناسب تر می کند.

قراردادهای مبادله: مبادله قراردادی است که در آن دو طرف موافقت می کنند بر اساس اختلاف در نرخ بهره یا سایر متغیرها بین دو جریان نقدی ، جریان نقدی را مبادله کنند. تغییرات زیادی می تواند وجود داشته باشد ، اما به طور معمول نرخی که یک طرف در آن پرداخت می کند برابر با نرخی است که طرف مقابل با گذشت زمان پرداخت می کند.

مبادله ها برای ده ها سال به عنوان راهی برای شرکت ها و سرمایه گذاران مورد استفاده قرار گرفته اند تا خطرات خود را در برابر تغییرات بزرگ در قیمت کالاها ، نرخ ارز ، سهام ، اوراق قرضه و موارد دیگر با استفاده از توافق نامه های جبران کننده محافظت کنند.

قراردادهای گزینه: قرارداد گزینه نوعی مشتق است. این توافق بین دو طرف است که خریدار (دارنده) را به حق ، اما نه تعهد ، برای خرید یا فروش دارایی اساسی با قیمت مشخص در تاریخ یا قبل از تاریخ خاص اعطا می کند. فروشنده (نویسنده) باید این توافق نامه را انجام دهد. هیچ الزامی برای قراردادهای گزینه وجود ندارد زیرا هیچ دارایی اساسی هنگام ورود قرارداد دست تغییر نمی کند.

قراردادهای آینده: یک قرارداد آتی نوعی ابزار مشتق است که به دارنده حق می دهد ، اما نه تعهد ، خرید یا فروش دارایی را با قیمت از پیش تعیین شده در آینده. قرارداد آتی می تواند فیزیکی مانند قهوه یا مجازی مانند روغن باشد.

یک قرارداد آینده یک توافق نامه الزام آور است که از طرف یک یا هر دو طرف (خریدار و فروشنده) برای خرید یا فروش کالاها ، ارزها ، اوراق بهادار و غیره با قیمت از پیش تعیین شده در آینده تعهد ایجاد می کند. متداول ترین نوع قرارداد آتی برای فروش یا خرید کالاهایی است که از نظر کیفیت ، کمیت و تاریخ تحویل استاندارد شده است.

قراردادهای رو به جلو: این قرارداد برای فروش دارایی با قیمت از پیش تعیین شده به زودی است. این شبیه به یک قرارداد آتی است اما می تواند برای هر دارایی ، نه فقط کالاها استفاده شود. قراردادهای رو به جلو گاهی اوقات به عنوان جایگزینی برای آینده استفاده می شود زیرا تنظیم آنها آسان تر است.

با این حال ، خطرات بیشتری در مورد قراردادهای ارسال شده نسبت به قراردادهای آتی وجود دارد. به عنوان مثال ، این امکان وجود دارد که خریدار و فروشنده در مورد زمان تکمیل معامله در مورد قیمت توافق نکنند. علاوه بر این ، اگر نرخ بهره بین اکنون و پس از آن تغییر کند ، می تواند تفاوت های زیادی در آنچه پرداخت می شود یا دریافت می شود وجود داشته باشد.

نتیجه

امیدواریم که پست را در مورد قرارداد مالی مفید پیدا کنید. هنگام شروع هر مشاغل ، باید چاپ خوب هر قراردادی را که امضا می کنید بخوانید. Vakilsearch بهترین ارائه دهنده خدمات مالی در هند است. آنها تیمی از متخصصان اختصاص داده شده برای ارائه بهترین خدمات به مشتریان دارند. آنها یکی از معتبرترین مارک های این صنعت هستند و خدمات مربوط به قانون را ارائه می دهند. Vakilsearch انواع قراردادهای حقوقی ، توافق نامه ها و سایر اسناد حقوقی را که ممکن است برای تجارت خود نیاز داشته باشید ، ارائه می دهد. بنابراین ، اگر به دنبال قرارداد مالی هستید ، Vakilsearch را در نظر بگیرید. آنها به شما در تمام آنچه شما نیاز دارید کمک می کنند!